2023年反洗钱工作心得感悟

反洗钱工作心得感悟 反洗钱工作心得感悟为规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，我们要认真学好《中华人民共和国中国人民银下面是小编为大家整理的反洗钱工作心得感悟 ,供大家参考。

　　反洗钱工作心得感悟

　　为规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算

　　进行洗钱等违法犯罪活动，我们要认真学好《中华人民共和国

　　中国人民银行法》和《人民币大额和可疑支付交易报告管理办

　　法》以及《金融机构反洗钱规定》等相关法律、办法规定，严

　　格履行职责，切实做好反洗钱工作：

　　1、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私

　　情，不断提高专业知识和政策理论水平

　　;

　　2、严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大

　　额支付交易档案

　　;

　　3、严密关注相关个人与单位在短期内

　　（指

　　10个营业日以

　　内）

　　利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集

　　中转入、分散转出的行为，认真分析，作好可疑交易记录，填

　　制《可疑交易报告表》后及时向上级社报告

　　;

　　4、我们经办人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、逐笔

　　进行调查、分析，认真作好评估，对明显涉嫌犯罪需要立即侦

　　查的，应立即报告当地公安机关，同时报告其上级单位和当地

　　人民银行

　　;

　　5、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交

　　易信息不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除

　　外;

　　6、严格按规定期限和要求报送相关信息资料。

　　由于反洗钱有关的资料及相关信息基本上都是以电子信息

　　形式存储，纸质材料不够齐全，我们还要加强这方面的工作力

　　度。而且由于反洗钱还是一项较为陌生的工作，我们基层从业

　　人员对反洗钱工作还缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。

　　反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗

　　钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高

　　XX信誉，促进XX业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银

　　行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民

　　共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料

　　及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人

　　民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省

　　XXXX反

　　洗钱工作规定》（粤XX[2007]106号）的要求，我市XX在过去

　　的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗

　　钱工作，取得了较好的成效。现将二OO七年反洗钱工作总结

　　如下：

　　一、精心构建完善领导组织体系

　　我市XX为了做好反洗钱工作，成立了以

　　XX行长XX为组

　　长，XX各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗

　　钱工作领导办公室，领导全辖区

　　XX的反洗钱工作，还指定专

　　人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了

　　一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作

　　要求，结全我行的实际情况，我行制定了反

　　洗钱内控制度，为

　　更好地完成反洗钱工作提供了依据。

　　二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识

　　为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强

　　了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。

　　首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，提

　　高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好

　　准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实

　　履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开

　　展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。

　　XX要

　　求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融

　　及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反

　　洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化

　　反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行

　　反洗钱培训

　　6次，参加人次

　　163人。主要学习了《中国人民银

　　行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理

　　办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付

　　交易报告管理办法》及《广东省

　　XXXX反洗钱工作规定》等。

　　三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解

　　为了让广大群众配合XX开展反洗工作，市行在每一季度都

　　开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单

　　张、现场解答群众疑问等。在

　　11月“广东省反洗钱宣传

　　月”，我行还制定了宣传月活动

　　方案，成立了活动领导小组。

　　通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。

　　四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记

　　录保存制度

　　在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资

　　料，要求客户出示本人

　　（或连同代办人）

　　的有效身份证件进行核

　　查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能

　　依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在

　　以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账

　　户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服

　　务且交易金额单笔人民币

　　1万元以上或者外币等值

　　1000美元

　　以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他

　　身份证明文件的复印件。

　　在为客户办理人民币单笔

　　5万元以上或者外币等值

　　1万美

　　元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身

　　份证明文件。

　　在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制

　　度。

　　当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格

　　按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者

　　一次性-交易记账当年计起至少保存

　　5年。对于交易记录，自

　　交易记账当年计起至少保存

　　5年。

　　五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度

　　在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现

　　的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过

　　5万元

　　（含）

　　的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天

　　预约提现金额。

　　严格监管和控制公-款私存现象。我XX成立专项小组专门

　　对有意要套现或公

　　-款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜

　　绝类似这样的帐户发生，以确保我

　　XX结算帐户都能合规性地

　　进行大额现金收支和大额转账收付。

　　对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于

　　发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对

　　当月开展反洗钱工作进行总结汇报。今年以来，我

　　共上报可疑支付

　　61笔，累计金额

　　8090.12万。

　　六、开展内部审查，提高反洗钱技能。

　　XX辖区内

　　本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。

　　6-9日XX分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。

　　11月

　　发现的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性认识不

　　够，对反洗钱知识未能深入学习，致使出现可疑支付交易未能

　　及时上报的现象。

　　七、下一年工作计划

　　（一）

　　、继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必

　　要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照

　　规定执行反洗钱的各项规定。

　　（二）

　　、继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和

　　制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个

　　完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基矗

　　（三）

　　、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反

　　洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱

　　工作。通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现

　　迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。

　　今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来

　　抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力

　　度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技

　　能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义

　　务，切实打击洗钱活动。

　　中国XX银行XX市支行

　　二00七年十二月二十九日

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